目前，香港金融管理局監(jiān)管相比之前更加嚴格，銀行肩負著反洗錢的重任，所以對在香港銀行開戶的客戶都需要詳細了解其背景及公司具體業(yè)務情況等。

　　1、需要當面了解在香港銀行開戶的客戶情況，客戶內地需要有公司，若有必要需提供國內公司的相關資料及營業(yè)執(zhí)照復印件，還要說明這個香港公司的股東董事是在內地什么地區(qū)經(jīng)營什么業(yè)務，需要從國內大陸營業(yè)執(zhí)照上可以看到相關業(yè)務范圍等信息。

　　2、提供香港公司注冊文件，個人證件及地址證明（若是中國內地人，身份證地址是現(xiàn)在的地址就可以作為地址證明）。

　　3、銀行會根據(jù)基本資料進行審核，然后進行查冊工作，先會當面問清楚業(yè)務情況，繳納150HKD查冊費，查冊好后再開戶（150HKD可以開支票或付現(xiàn)金）。

　　4、賬戶開好后，若有大額不太尋常的往來款項，銀行會需要客戶提供交易發(fā)票及運輸單據(jù)，以說明是正常的業(yè)務交易，若很難解釋清楚，會在一個星期內關閉賬戶。因為香港金融管理局會抽查，若是銀行無法正常解釋，那就屬于監(jiān)管不力，銀行牌照很重要，若銀行執(zhí)行不正當，會受到譴責。

　　5、只開香港賬戶，大家都知道島嶼公司涉及避稅及洗黑錢事項，除非是很熟悉的客戶知道具體業(yè)務情況及具體注冊島嶼公司的原因及必要性才會幫忙開，UK及USA公司都不會開，因為無法查詢組織架構，無法了解當?shù)氐姆伞Ｈ粝愀酃咀蕴幵谙愀蹧]有具體的營業(yè)地址，負責人不是香港當?shù)厝耍矝]有辦公地址，審核會更嚴格。

　　6、比如：海地是受監(jiān)管的國家，是美國關注的名單，若有出口需要提供相關資料。

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